[독서기록] 평생 저축밖에 몰랐던 66세 임 여사, 주식으로 돈 벌다 - 2

 

제목: 평생 저축밖에 몰랐던 66세 임 여사, 주식으로 돈 벌다 

 

강환국 지음

초판 1쇄 발행: 2023년 6월 14일

 

 

 

주식으로 돈 벌다 - 강환국 지음

 

 

2교시

[가장심플한 자산배분 전략, 60/40 포트폴리오]

 

전략 (연1회 리밸런싱)

미국주식 ETF: SPY 60%

미국 채권 ETF: IEF 40%

 

 

기본 통계

연복리 수익률(%)	MDD (%)	가장 긴 하락 기간(월)	월 승률 (%)	턴오버 (%)
9.2	-29.5	40	64.2	12.1

 

월승률: 1년 중 수익이 나는 기간. 예로 64%라면 1년 투자시 약 7~8 개월 정도는 돈을 벌고, 나머지 4~5개월은 손실이 발생한다는 뜻.

턴오버: 1년에 사고 판 평균 금액/총자산. 즉 얼마나 자주 거래해야 하는지 알려주는 통계. 12%는 매우 낮은편. 거래비용이 적다는 의미.

 

 

 

[영구 포트폴리오(Permanent Portfolio)]

 

전략 (아래 각 자산 25%를 투자, 연 1회 리밸런싱)

미국 주식 SPY

미국 장기국채(TLT)

금 (GLD)

현금

 

 

기본 통계

연복리 수익률(%)	MDD (%)	가장 긴 하락 기간(월)	월 승률 (%)	턴오버 (%)
8.3	-15.6	20	64.5	6.4

 

 

 

 

[한국형 올웨더 포트폴리오]

 

레이 달리오의 올웨더 포트폴리오 기반, 김성일 작가가 만든 포트폴리오.

 

전략 (연 1회 리밸런싱)

미국주식 (TIGER 미국S&P 500(360750)): 17.5%

한국주식 (TIGER 200(102110)): 17.5%

금 (ACE KRX 금현물(411060)): 15%

한국 중기채 (KOSEF 국고채 10년(148070)): 25%

미국 중기채 (TIGER 미국채 10년 선물(305080)): 25%

 

 

기본 통계

연복리 수익률(%)	MDD (%)	가장 긴 하락 기간(월)	월 승률 (%)	턴오버 (%)
7.8	-9.9	16	66.3	6.4

 

자산배분에서 제일 중요한 포인트는 상관성이 낮은 자산에 투자하는 것이다.

지금까지는 한국형 올웨더가 최선의 자산배분 전략.